Ngân hàng Nhà nước vừa đưa ra khuyến cáo về việc đổi USD để tránh bị phạt nặng theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 9-1. Bà Trần Thị Ngọc Liên, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2, cho biết người dân nên đổi USD tại các tổ chức tín dụng và đại lý đổi ngoại tệ được cấp phép.

Những nơi được phép đổi USD

Người dân có thể đổi USD tại các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối. Ngoài ra, có thể đổi tại các đại lý đổi ngoại tệ của các tổ chức kinh tế đã được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.

Quy định mới về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ

Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP, việc mua bán ngoại tệ không đúng quy định sẽ bị phạt cảnh cáo hoặc phạt tiền từ 10 đến 100 triệu đồng tùy vào số lượng giao dịch. Cụ thể, giao dịch dưới 1.000 USD sẽ bị phạt cảnh cáo; từ 1.000 đến dưới 10.000 USD, mức phạt từ 10 đến 20 triệu đồng; từ 10.000 đến dưới 100.000 USD, áp dụng mức phạt 20-30 triệu đồng; từ 100.000 USD trở lên bị phạt 80-100 triệu đồng.

Các hành vi bị xử phạt

Các hành vi mua bán ngoại tệ không đúng quy định bao gồm mua bán ngoại tệ tự do trái quy định pháp luật, không thực hiện giao dịch tại các tổ chức tín dụng và đại lý đổi ngoại tệ được phép.

Những nhu cầu ngoại tệ hợp pháp

Người dân có thể mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài cho các mục đích hợp pháp như học tập, chữa bệnh, đi công tác, du lịch, thăm viếng, trả phí, lệ phí, trợ cấp cho thân nhân, chuyển tiền thừa kế, định cư…

Các nhu cầu ngoại tệ hợp pháp này cần được thực hiện tại tổ chức tín dụng được phép. Trong phạm vi khả năng ngoại tệ hiện có, tổ chức tín dụng được phép có trách nhiệm đáp ứng các nhu cầu ngoại tệ của người dân.